Coinbase 出品:BTC 走过的这些年

11年前的10月31日,中本聪发布BTC白皮书《比特币:点对点的电子现金系统》,永远地改变了这个世界的技术、金融格局,以及,我们与货币的关系。

与其他技术一样,这些年来,货币也经历了多次升级。它从原始的贝壳和金属硬币交换,进化成现在的点击应用程序和刷卡付款,从促进邻居之间的交易发展到连接全世界数十亿人的金融网络。

然而,我们当前的金融体系仍然存在诸多限制,导致许多人无法开设银行账户或获得价值稳定的货币,国际交易可能需要耗费数日。

BTC是对有上千年货币历史的最新的技术突破。尽管BTC是在11年前发明的,但它已经改变了世界对货币形态的既有观念。为了纪念这一重要的时间节点,我们研究了11个量化指标,试图阐明BTC在获得发展势头、创造经济机会和增加全球效用等方面的轨迹。

很少有变革性技术能够像BTC一样在短短11年间就迅速吸引了公众的兴趣,激发了他们的想象力。电子邮件发明于1972年,但直到1997年,其用户才超过1000万;电视机是1927年发明的,但到1940年代末,只有2%的美国家庭拥有电视机。作为对比,BTC从2008年的一个idea到2009年达成第一笔交易,到2019年,仅在美国就有估计超过2700万用户,占全美人口的9%。

第一笔BTC交易发生在2009年1月12日,当时中本聪 (Satoshi Nakamoto) 向计算机程序员哈尔·芬尼 (Hal Finney) 发送了10个BTC。从那以后,不管价格如何变化,其网络活动一直在稳步增长。

截止到2019年9月24日,有超过82万个独立地址在网络上交易BTC。

根据Google 搜索趋势,自2009年以来,全球对BTC的兴趣一直在蔓延和攀升。多年来,不断有经济体加入对BTC感兴趣的行列,积极推进衍生技术研发进程。

2009年,奥地利的相对兴趣最高,其次是哈萨克斯坦(2010年)、爱沙尼亚(2011年)、芬兰(2012年)、加纳(2015年)、尼日利亚(2016年)和南非(2017年)。

2018年,美国人在谷歌中输入“BTC”的次数,超过了他们搜索从“皇室婚礼”到“选举结果”等一系列头条新闻短语的次数。更多相关内容,请阅读Coinbase报告: United States of Crypto。

超过55,000个节点(本质上是运行BTC软件的计算机)已连接到BTC网络。节点是BTC分类账真实性的根本来源,负责记录和验证交易。虽然BTC网络理论上可以仅在少数几台电脑上运行,但更多节点的加入可以增强其分散性和安全性。通过允许任何拥有计算机和互联网接入的个人用户运行节点,BTC让任意个体、任意地理区域在这个全球系统中拥有了投票权。

虽然BTC最初被设想为一个点对点的电子现金系统,但它已经变得远远不止于此——它现在也是一种受欢迎的投资和价值储存手段,类似于黄金。在经济波动较大的地区尤其如此。

根据Coinbase与Qriously合作开展的全国性调查(样本数量:4,415人),投资者认为,以BTC为代表的加密货币在十年后将会比自己公司中的ETF、指数基金和股票获得更高的回报。

自2013年以来,BTC的表现超过了全球最受欢迎的股指,包括科技股和标准普尔500指数(S&P 500)。虽然BTC的价格有所波动,但在多次牛市行情之后,综合来看它的走势是稳步上升的。今年,BTC的表现也超过了全球股市指数,产生了+132%的回报率。相比之下,纳斯达克100指数上涨17%,标准普尔500指数上涨12%,富时欧洲100指数上涨11%,富时东盟40指数则下跌了3%。

上述调查表明,18-34岁的投资者在其金融投资组合中持有加密资产的可能性比持有贵金属的可能性更大,四分之一拥有MBA或博士学位的投资者将加密资产作为其金融投资组合的一部分。

如果你从2015年10月21日开始购买价值10美元的BTC,并在接下来的四年里每个月都这样做,那么你的480美元总投资在今天将价值3337美元左右,即增值595% (截至2019年10月21日)。平均成本法,即定期购买BTC,是获得这种新资产类别长期敞口的一种流行方式。定期购买BTC也被称为“堆叠sat”,指的是“satoshi”,即0.00000001 BTC。

根据Qriously的调查,在收入较高 (20万美元以上/年) 的投资者投资组合中,77%持有BTC。

在委内瑞拉、阿根廷和香港这三个今年经历了高度经济波动的地区,点对点BTC交易所LocalBitcoins.com经历了溢价和交易量飙升。阿根廷和委内瑞拉的经济正受到通货膨胀、腐败和资本管制的摧残。而一直在经济自由指数方面排名第一的香港,目前正在经历政治动荡,资本吸引力急剧下滑。自2013年以来,阿根廷比索、港币、委内瑞拉法定货币“玻利瓦尔”和BTC交易对的交易量总价值超过6亿美元。最近,在紧张局势的大背景之下,香港的BTC交易量也创下了历史新高。

BTC最初被创造出来是作为一种“电子货币”,可以用于日常交易,而不是传统的现金或信贷,但这并不是BTC增长的主要动力,只有少数地区经历了经济波动。数以百万计的人已经在BTC网络上进行交易,数千家商店正在接受BTC支付,新技术使日常使用BTC变得更快、更便宜。

BTC的跨境结算能力是货币史上前所未有的。每天,数十亿美元的价值通过BTC区块链成功转移。2017年12月7日,价值487亿美元的BTC通过网络被转移,这是迄今为止BTC的最高交易量。2019年6月18日,超过210亿美元的BTC被转移。

BTC最广为人知的攻击媒介涉及不良行为者,他们试图通过控制网络50%以上的算力或哈希率来改变BTC网络,这被称为51%攻击,使得攻击者可以双倍花费他们的交易金额或检查其他人的交易。

BTC的哈希率很重要,因为它可以衡量网络的安全性。哈希率越高,则需要越多的算力来攻击它。BTC的哈希率最近达到了创纪录的每秒1.08亿太赫兹。BTC无疑是有史以来最大的计算网络,也是最安全的区块链。这意味着要控制大部分的算力、需要大量的计算机硬件才能发起攻击,而这些硬件需要花费超过40亿美元才能直接购买。即使有人愿意一掷千金,购买、存储和电力的成本也将过高。

与传统金融系统相比,BTC的交易费和交易等待时间最少。美国主要银行发送国际电汇的费用约为45美元,可能需要花费数天的时间才能完成,而且只能在银行营业时间内完成。作为对比,BTC交易的通常成本约为0.75美元,可以24/7全天候完成,可在网络上即时看到,并在确认六个区块后(大约一小时内)被公认为安全。

2019年9月,一个BTC地址以700美元的费用转移了价值超过10亿美元的BTC。该费用仅占总价值的0.00007%。

最大的限制是BTC网络每秒可以处理的交易数量,目前约为7笔。BTC闪电网络是通过使用条形标签的概念来增加吞吐量的一种方式。与每次都在BTC区块链上结算每一笔交易不同,闪电网络允许个人与其他人一起携带一个条形标签,在那里许多交易可以来回进行,只有最终的合并余额定期在BTC主链上结算。

仅在今年,闪电通道的数量就增长了19倍。最近,闪电网络节点分布在全球83个国家,数量超过了10,000个。

BTC的底层代码控制了发行新币的数量,并限制了可能存在的代币物理上限。如今,在BTC诞生11周年之际,超过1800万枚BTC被开采出来,进一步接近2100万枚的上限,预计将在2140年达到这一上限。

通过程序化控制新BTC的数量,BTC的供应膨胀是可以预测和稳定的。作为对比,法定货币的供应量则可能会大幅波动,且无法预测。自2008年以来,美元的平均供应量每年增长36%,陷入困境的阿根廷比索每年增长129%。相比之下,BTC的年供应量目前增长3.7%,明年将降至1.7%。

下一步是什么?

全球首笔BTC交易的接收者、计算机程序员哈尔芬尼(Hal Finney)说: “电脑可以被用作解放和保护人们,而不是用来奴役。”BTC是世界上第一种利用计算机的力量——以及人类与生俱来的创新需求——来实现经济自由的全球货币。我们期待着新世界的到来!

Coinbase 作者

Harry Zhang 翻译

Sonny Sun 编辑

Roy 排版

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